Выгодно ли покупать машину в парк

Это модель, по которой я сам считаю покупку машин: лизинг, ТО, налоги, продажа в конце срока. Подвигайте параметры под свой парк. Кроме прибыли она честно показывает главное - сколько денег придётся держать в запасе, пока машина не начнёт кормить себя сама.

Есть ещё калькулятор потерь парка

Стоимость автомобиля

Цена машины по договору лизинга.

₽

Затраты на запуск ТС

Подготовка, шиномонтаж, аптечка, мойка - без ОСАГО, оно считается отдельной строкой расходов.

₽

Аванс по лизингу

Сколько платите сразу. Аванс 100% - это покупка за свои деньги.

Срок лизинга

Сколько месяцев платите лизинговой компании. Платёж считаем аннуитетом.

мес

Ставка лизинга

Удорожание в процентах годовых.

% год

Срок владения

Сколько месяцев машина работает в парке до продажи. Это горизонт расчёта.

мес

Цена продажи в конце

За сколько продадите машину после срока владения, в процентах от цены покупки. В базовой модели 100% - такси-инфляция цен на б/у.

Цифры на 1 автомобиль

Денежный поток в месяц

операционный, без учёта продажи машины

Доходность вложений (IRR)

годовых на вложенные деньги

Финансовый результат

за 60 мес, с продажей машины в конце

Нужен запас денег

аванс и запуск плюс кассовый разрыв

Машина выходит в плюс

вложения возвращаются позже

доходы за месяц расходы за месяц

Сверху - накопленный поток: пока линия ниже нуля, деньги вложены и ещё не вернулись. Снизу - из чего складывается каждый месяц. Наведите курсор на любой месяц, чтобы увидеть детализацию: аренду, ТО, лизинг, налоги. Разовые суммы - вложения на старте и продажа машины - в масштаб столбцов не влезают, поэтому обрезаны треугольником; точная сумма показана в подсказке.

Денежный поток по годам

Показать помесячный поток

Разобрать ваши цифры на аудите

Принесите свои ставки аренды, загрузку и отток - посмотрим, где именно ваша модель течёт, и что чинится за две недели. Разбор бесплатный.

Полная финмодель на 8 листов

Та самая таблица, из которой вырос этот калькулятор: загрузка парка, TCO, сезонность, IRR. Отдаю бесплатно за подписку на канал.

Как это считается

месяц 0     вложения   = аванс по лизингу + затраты на запуск

каждый месяц
  аренда     = ставка в сутки × загрузка × 30.4 дня
  выручка    = аренда × (1 + комиссия парка ÷ коэф. аренда/накат)
  ТО         = ₽/км × пробег × 30.4 × загрузка × (1 + рост)^год
  переменные = ТО + ОСАГО/12 + (потери + банк + прочие) × выручка + маркетинг
  EBITDA     = выручка - переменные - ФОТ - постоянные
  налог      = УСН от оборота (деньги от продажи в оборот входят)
  поток      = EBITDA - лизинг - налог + продажа - остаток долга

запас денег = самая глубокая яма накопленного потока
IRR         = ставка, при которой поток дисконтируется в ноль

Допущения, которые я принял

Месяц считаю ровным: 365/12 = 30.4 дня. Excel ходит по календарю, поэтому в високосном году цифры расходятся с ним примерно на 0.4%.
Аванс по лизингу попадает в поток стартового месяца. Иначе IRR и запас денег врут.
Комиссию банка беру со всей выручки, поэтому её процент вдвое меньше договорного.
Стоимость ТО растёт на один и тот же процент каждый год владения.
Если продать машину раньше конца лизинга, остаток долга гасится из денег за продажу.
Окупаемость - месяц, когда накопленный поток впервые стал положительным.
Запас денег - глубина ямы накопленного потока. Вложения стартового месяца уже внутри неё, второй раз я их не прибавляю.

Модель открыта специально: любую строку можно проверить руками или выгрузить в Excel и пересчитать по-своему.

Цифры сошлись. А в жизни?

Машина окупается только если она под водителем. На бесплатном аудите разбираем, почему у вас простаивает часть парка и сколько это стоит.

Получить бесплатный аудит Посчитать потери парка